培训受众: 银行：
二级分行主管行长、个金条线管理者、产品经理
一级支行行长、分管行长、网点主任
个金客户经理、小微金融客户经理

证券基金保险：
销售总监、销售经理、客户经理 课程收益: 互联网金融趋势分析，大数据营销策略前瞻
互联网时代个金业务小微金融发展
支付宝、余额宝产品分析与用户体验设计
微信公众平台建设与微信营销的策划、实施 课程大纲: 第一模块：互联网金融对分支行个金与小微业务的挑战

一、存款：

1、余额宝—屌丝的逆袭
▪惊人的爆发力
▪稳定而透明的收益
▪广泛的覆盖面
2、余额宝推倒的多米诺骨牌
3、余额宝之所以成为余额宝
▪回归了货币基金本源
▪互联网思维
▪组织保障：天弘基金股权与组织架构
▪业务创新与监管创新
4、从余额宝看基金公司的互联网金融创新
5、银行负债结构的变化趋势

二、理财

1、产品变迁
▪理财产品
▪基金
▪保险
▪信托
▪贵金属
▪其它
2、渠道变化
▪网上银行
▪手机银行
▪POS机
▪营业网点
▪共享渠道
3、理财竞争
▪银行同业
▪基金、证券、保险
▪第三方财富管理
▪民间金融
 
三、小贷

1、P2P的兴起与模式
▪人人贷
▪拍拍贷
▪好贷网
▪融360
▪普天贷
2、互联网金融对小贷业务的影响
▪个人经营型贷款
▪个人消费型贷款
▪房贷与车贷
3、银行的小微金融与社会化渠道建设

四、消费金融

1、第三方支付
▪支付的发展历程
−支付网关
−担保支付
−行业支付
▪易宝支付的创新
▪支付宝与快的打车
▪财付通与嘀嘀打车
▪微信红包




第二模块：分支行个金业务营销策略与流程的变化

一、 4G的移动互联时代来临

1、移动互联网时代来临
▪2012年七大超越
▪移动互联网改变经济、产业、商业、金融、生活
2、移动运营商的4G战略
3、移动互联网的特征与影响
▪特征
−移动性：PC端到移动端
−交互性：平均停留时长
−平等性：多媒体到自媒体
−社群性：蜂窝状社交网络
−咨询性：碎片化到数据化
▪影响
−即时性：随时随地任何方式
−便捷性：直观操作极简实时
−推送性：针对性、精准营销
−低成本：微信公众平台、APP
−集成性：资讯、通讯、社交、支付、学习
−点对点：以客户为中心无差别服务


二、 个金业务发展的前瞻

1、个金业务发展的三种渠道
▪电子银行
▪营业网点
▪客户经理
2、客户不上门，如何开展营销
▪电子商务的发展趋势
−1.0淘宝与天猫模式
−2.0当当网、京东商城、本来生活网、聚美优品、乐蜂网
−3.0微信的O2O模式
▪基于社交网络的营销
−微信朋友圈
−微信群
−微信公众平台
3、个金客户的分层分类管理
▪客户分层
▪客户分类
4、移动互联时代的手机终端
▪三大移动运营的4G战略
▪WIND理财、WIND资讯
▪工行手机银行客户端
▪招商银行手机客户端
▪平安口袋银行

三、 银行网点的营销转型

1、智能网点的兴起
2、银行网点的重新定位
▪物理网点与线上平台：终端体验店
▪基于社交网络的深度服务与维护
▪基础业务办理、营销、服务
3、网点营销与服务流程变化
▪网点外营销宣传
▪迎宾
▪引导分流
▪自助区域
▪排号等候区域
▪现金业务与非现金业务
▪理财现场营销
4、VTM远程柜员机与无人智能型网点

四、 银行个金营销的平台化

1、个人综合金融服务平台
▪支付宝钱包
▪微信支付钱包
▪平安壹钱包
2、个人综合金融服务的核心
▪平台、数据、金融




第三模块：互联网思维的营销变革

一、 个金与小微金融营销流程与瓶颈

1、传统营销流程
▪客户开拓
▪客户销售
−接待接近：如何拉近关系
−需求探询：如果明确并挖掘需求
−产品介绍：产品的针对性与适用性
−促进成交：成交可能的障碍是什么
▪客户维护
2、传统营销方式的瓶颈
▪客户开拓
−短信与电话的效果下降
−理财沙龙来的非目标客户
−渠道广告的效果不明显
−上门营销的效率与效果
▪客户销售
−客户邀约困难
−现场营销机会主义
−产品导向而不是客户导向
▪客户维护
−同质化的增值服务
−客户维护的手段单一
−客户价值的挖掘与提升不足


二、 金融产品营销的互联网思维

1、用户思维
▪情感需求大于利益
▪参与感与身份认同
▪用户体验高于一切
2、简约思维
▪专注的力量
▪品牌定位与传播
▪差异化竞争优势
3、极致思维
▪产品找痛点
▪让用户尖叫
▪服务即营销
4、迭代思维
▪微创新
▪快速更新
▪不断试错
5、流量思维
▪免费的力量
▪从量变到质变
6、社会化思维
▪口碑传播
▪社会化媒体
▪众筹协作
7、大数据思维
▪数据积累与整合
▪最终用户等于一切
8、跨界思维
▪专业化与行业细分
▪跨界联合与创新
▪自定义边界
9、平台思维
▪商业生态与多方共赢
▪现有平台的利用与开发



第四模块：微信营销的策略与实操

一、 微信重新定义金融产品营销

1、品牌宣传
▪信广告还是信疗效
▪不是产品定位，而是产品性格
−性格决定传播的一切
−传统广告是得瑟，新营销是露破绽
−一个中心，两个基本点
2、目标客户识别
▪公务员
▪事业单位人员
▪小企业主
▪商户业主
▪企业高管
▪白领技术人员
3、产品推介
▪理财
−客户分层营销
−资产配置计划
−案例与菜单设置
▪信贷
−贷款额度与用途
−抵押质押担保
−贷前调查
−申请与预约
▪其它
−结算与现金管理
−保险与避险保值
−消费类金融
4、营销活动
▪事件营销
▪优惠活动
▪联合营销
▪抽奖调查
5、客户维系
▪消息推送
▪朋友圈
▪微信群
6、客户服务
▪客户咨询
▪客户投诉
▪客户挽留
7、交叉营销
▪吸引客户转介绍
▪深度挖掘客户需求
▪C2B的产品设计

二、 微信重新定义营销流程

1、数据挖掘是营销开始
▪数据采集预测未来
▪身边的数据来源
▪测试用户的反应
▪先挖掘数据，再访谈确认
2、内部沟通与协调
▪内部工作微信群
▪产品与政策的发布平台
▪参谋部与作战部的分工
3、线上与线下配合
▪品牌宣传的配合
▪事件营销的配合
▪营销活动的配合
▪网点营销的配合
4、全员营销时代的来临
▪用户体验 用户体验 用户体验
▪为什么好的产品不能形成口碑
▪客户期望决定一切
▪制造让客户无法拒绝的产品
▪迭代决定周期

三、 微信公众平台建设

1、内容提炼与设计
2、服务号与订阅号
3、自定义菜单
4、互动设置
5、粉丝聚集 介绍：   熊建军先生，毕业于长安大学机械设计与制造专业，2000年进入中国联通广州公司担任培训室主任，负责广州联通培训体系搭建与内训师队伍建设，是国内本土企业最早从事专业培训管理的人之一。
十多年以来，熊建军先生几乎经历过培训咨询行业所有的角色，包括创业者、合伙人、专职讲师、课程开发、顾问、咨询师、教练、销售总监、培训总监、国家资格认证专家、培训基地管理者、职业等。累积有10000小时的培训经验，近50000人的培训学员经历。

熊建军广泛学习与借鉴了国内外诸多培训咨询公司的模式，对企业内训、公开课、能力模型、行动学习、教练、落地辅导、测评、体验式学习、影得学习、沙盘模拟，以及培训体系搭建、内训能力建设、领导力培养、执行力、班组建设、后备人才培养、关键人才培养、继任者计划、战略人力资源管理、企业大学、企业文化、国学等有深入的研究与亲身实践。

2003年以来，熊建军专注于央企培训服务，其中有为以中国移动、联想集团代表的通信行业，以国家电网、南方电网、中石油、中石化为代表的能源行业，以工商银行、建设银行为代表的金融行业，以兵装工业集团、三一重工为代表的装备制造业，以万科、中建集团为代表的房地产与建筑行业，以新浪、百度为代表的互联网企业。从2009年开始密切关注互联网金融、大数据、产业互联网领域，目前专注于传统金融与产业互联网转型与升级。