培训受众: 1、银行省市分支行行长、银行中层管理人员、理财业务人员、大客户经理、银保银证银基专员、银行业人员技能提升、银行业从业人员继续教育。
2、证券公司营业部经理、银证专员、投资咨询人员、投资顾问、大客户经理、证券业人员技能提升、证券业从业人员继续教育。
3、保险公司省市分公司及营业部经理、保险中层管理人员、银保专员、保险理财人员、保险营销骨干、大客户经理、保险业人员技能提升、保险业从业人员继续教育。
4、基金、信托公司理财培训。 课程收益: 在金融混业经营的大背景下，银行、证券、基金、信托、保险竞相开发和营销理财产品、交叉经营、混业经营、相互代理产品、开发中间业务。“金融理财（财富管理）与金融产品推广”课程，是提高金融机构管理人员、业务人员专业水平和市场营销及客户服务能力的当代必修课。考CFA、CFP时间和代价难以承受，金融新网杨老金“金融理财（财富管理）与金融产品推广”课程助您快速提升金融理财、财富管理、理财规划能力和实务水平。 课程大纲: （一）金融理财基本原理
1、金融理财基本概念：金融混业经营、收益与风险、价值与价格、价值与效应、投资与投机、货币的时间价值与复利原理、股权溢价之谜、择时与择券等。
2、金融理财基本理论：投资组合理论、储蓄生命周期理论
3、金融理财基本内容：家庭个人资产负债管理、居住规划与房地产投资、教育规划、生涯事件的理财规划、投资规划、风险管理与保险规划、福利保障与退休金计划、税务和遗产筹划。
4、金融理财业务的市场营销：综合理财规划的流程、金融理财客户价值取向与行为特征、金融理财业务市场定位、金融理财业务目标市场细分、金融理财客户评价与选择、金融理财客户开发与维护、金融理财实务案例。
（二）、金融理财宏观环境分析
1、宏观经济运行与金融理财
中国企业经济效益、居民收入水平、投资者对资产价格的预期、资金成本及宏观经济运行特征预测与分析。
2、宏观经济变动与金融理财
中国国内生产总值变动、经济周期特征、通货膨胀态势、需求变动结构特征、就业形势、产业结构基本评估与分析。
3、宏观经济政策与金融理财杨长汉（杨老金）
中国宏观政策：财政政策、货币政策、收入政策等宏观政策取向。
中国资本市场政策：股指期货、融资融券、股市扩容、机构扩容
4、国际金融市场环境与金融理财
中国金融市场主要国际因素分析：人民币升值和周边情况市场对中国金融的影响
5、中国金融市场结构特征与金融理财方向
6、证券市场供求与金融理财
中国金融市场主要需求因素分析：宏观经济环境、政策因素、居民金融资产结构的调整、机构投资者、QFII
中国金融市场主要供给因素分析：宏观经济环境、制度因素、市场因素
股票市场：主板上市公司质量、上市公司数量；创业板上市公司数量和质量；大小非上市流通。
衍生产品市场：基金数与基金业绩；权证数量与权证表现；期货数量、规模、表现；银行理财、保险理财、信托、房地产。
（三）、金融理财产品比较选择和市场推广
1、金融投资产品分类及其收益风险特征：固定资产类产品、货币类产品、固定收益类产品、权益类产品、衍生产品。
资产类别风险收益特征和资产类别配置策略（战略资产配置策略）
2、中国投资者金融理财产品
房地产行业形势与投资选择
银行业产品比较及其选择：银行储蓄、银行理财、银代产品（银保、银证、银基、银债）
外汇产品比较及其选择
保险业产品比较及其选择（保障型产品、投资型产品、万能产品、创新产品）
证券产品比较与选择：股票（主板、创业板）、债券行业形势与产品选择。
金融衍生产品的比较与选择：权证、股指期货。
基金：a、基金的收益风险特征与投资者偏好的匹配；b、基金比较选择：比较选择基金公司、比较选择基金经理、比较选择基金产品。C、基金投资风险防范。
理财产品的比较与推广
金融理财产品风险收益特征与证券选择（战术资产配置策略）
（四）、机构客户和个人客户的比较杨长汉（杨老金） 介绍：   师从著名金融证券学者贺强教授，中央财经大学MBA教育中心教师、金融学博士。
中央财经大学证券期货研究所研究员、中央财经大学银行业研究中心研究员、中国企业家联合会培训中心客座教授、中国养老金网和金融新网董事和研究员。
学术专著两部、主编三部、译著两部、参编大学教材一部、部委优秀论文奖一次、在《金融时报》《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》《首席财务官》发表了大量金融证券和企业年金养老金相关论文。参与课题数项。主编各类财经知识读本30多本。
主讲证券从业资格、基金销售资格、银行从业资格、金融理财师、理财规划师、证券投资、投资银行、证券投资基金、金融学、商业银行经营管理、金融理财、私募基金、风险投资、公司并购、公司金融、企业年金、养老金等本科、研究生、EDP、机构内训课程。主讲、主办、承办、主持大量金融证券和企业年金与养老金专业教学演讲和会议论坛活动。
19年金融证券理论和实践经验，理论联系实际，与金融监管部门及国内外各大银行证券、银行、保险、基金、信托和养老金机构和科研部门有密切联系和合作，曾在中国首批100家股改上市公司之一担任投资部经理、担任大型私募基金高级经理、参与对某上市公司的并购、参与大型私募基金的证券投资、参与大量国内外一流金融机构和企业集团咨询顾问。
学风严谨，深入浅出、生动活泼，具有深厚的学术理论和丰富的实践经验，掌握扎实、系统的专业基础理论和研究方法，长期从事资本运作、证券投资、经济管理、养老金教学科研和实践工作。