培训受众: 业务客户经理及主管 课程收益: 了解财富管理的概念及过程；
学晓财富管理计划及其各种方法；
提升个人的财富管理能力并能熟练运用。 课程大纲: 【课程大纲】
专题一：个人银行业务新趋势
?财富管理的定义与特点
?个人理财v.s.贵宾理财v.s.私人银行
?财富管理 v.s.贵宾理财
?推出财富管理的目的
客户分层策略
?中外银行个人理财产品比较
?财富管理市场拓展策略
?财富管理SWOT
?动态式实况练习
专题二：中外资银行财富管理业务探讨
?财富管理的市场规模与发展
?财富管理的做法
?金三角到360度
?外资银行财富管理成功营销案例分析
?中外资银行财富管理面临的问题
?开展财富管理业务的自我评估
专题三：个人理财规划
?个人理财的发展
?个人理财常见问题
?理财规划的重要概念
?理财七大守则
?个人理财规划四环
?个人理财未来趋势
?客户为何需要理财
?如何做好理财规划师
?个案讨论
专题四：理财规划基础
?货币的时间价值与利息理论基础知识
?关于投资翻倍的72律
?理财规划的6大步骤
?个人/家庭的会计和财务管理
专题五：生命周期不同阶段不同的理财需求
?处于不同生命周期的客户目标
客户分层策略
?中外银行个人理财产品比较
?财富管理市场拓展策略
?财富管理SWOT
?动态式实况练习
风险决策四个不同维度的判断
?个人投资偏好分析
?制定财务目标的原则
专题六：个人当前的财务状况
?资产项目分析
?负债项目分析
?综合性个人财务比例分析
?如何能够实现财务自由
?致富公式
专题七：资产配置及投资组合分析
?资产产品种类与特征
?有效投资组合的定义与资产分配类型
?投资策略分析：购买持有战略、固定组合战略、固定比例战略
专题八：理财规划书的设计、制作与运用