课程收益: 1. 系统了解企业资金管理5. 如何构建企业现金集中化管理模式
2. 最优化管理流程和效率最大化 6. 学会建立自己公司的现金流量管理机制
3. 掌握量化现金流量的基本方法 7. 提升预测未来现金流量的能力
4. 最优秀企业资金管理经验分享和案例分析8. 了解使用预算等财务管理工具加强内部现金管理 课程大纲: 课程简介：
“企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心”。资金是企业赖以生存的“血液”！ 如何保证企业的“血液”―资金的畅通无阻，防止出现“淤血”、“血栓”和“失血”等症状是现阶段企业财务管理的第一要务。
金融危机使得中国的信贷和现金流通管理步入了一个更加规范发展的阶段，中国现阶段企业虽然维持一个相对稳定发展的经济态势，但后危机时代企业压力进一步加大，就要求企业资金管理部门把注意力更多地放在如何增加和保有现金的流动性上，更为密切地关注企业现金存量以及资金渠道，降低运营成本，优化营运资本流通，使得企业财务系统运营更合理有效，尽可能多地保持流动性。
现阶段中国企业的资金问题主要表现为：尚未建立行之有效的资金管理体制，缺乏对资金的统一管理与筹划；企业不能迅速掌握整体资金的存量、流量、流向，没有掌握量化现金流量的基本方法并有效预测；集团公司对其下属公司的资金流和资金状况缺乏实时监控，掌握不了下属公司的资金状况；资金内部监控普遍处于薄弱的状态，控制不了下属成员单位的资金运作行为等。这样问题都导致了企业资金管理失控，直接影响了集团资金运动的效率、效益，制约了集团公司市场的进入能力与竞争的后续保障能力。
要充分利用有限的资金来创造最大限度的回报，并且能把资金运用的风险控制在一定的范围内，就必须采用一种合适的资金管理模式！
现阶段各企业借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术、理财手段，成立资金结算中心，已成为大多数企业的共识。司库、现金池当前成为了各大企业广泛追捧的一项资金集中化管理工具和运作模式。本门课程将邀请中国几位知名大型集团企业的资金总监及司库，为大家分享国内外知名企业资金管理模式和现金流管理方法，将为大家提供可以借鉴的思路。
学习别人的经验，走自己的路！在此，慧财特别邀请您作为参会嘉宾出席本次活动，望您在百忙之中安排时间拨冗出席！
课程收益：


第一天：资金管理体系
1.资金管理的目的和司库职责
2.公司架构和司库组织
3.资金管理的理念:集中管理/明确分工/明确授权
资金管理权与使用权的分离/管理流程
4.资金管理范围: A流动性管理的目的
B流动性（头寸）风险管理 C.短期资金管理
短期资金预测 / 短期资金运用,
D.长期资金管理:年度资金预测/银行贷款/股东贷款/应付款 E.资本结构:贷款 / 债券 / 股票
5.货币风险:外汇风险保值原则/自然保值/ 金融保值（利用金融工具保值:即期 / 远期 / 期权
6.信用风险:客户的信用（应收款、Customer finance）/银行信用 / 短期融资
7.银行关系及帐户管理:授信额度/银行帐户/帐户种类/帐户结构/银行业务
8.企业财务管理中心
9.几个重要概念:资本成本 / 资本收益率
资产收益率（ROA）/投资收益率（ROIC）
金融杠杆 / 可持续增长率
10.如何评价资金管理业绩（KPI）
评价的原则 / 评价的主要指标
11.其他:充分了解法律法规 / 案例分析
第二天：现金流量管理
1.现金流量在企业财务管理中的重要性
?初步认识企业现金流量活动
?利润与现金流量是否相等
?现金流量的评估价值---股东、经营者、债权人
?现金流量表的内在勾稽关系
?实例：快速制造现金流量表的工具
2.现金流量管理与营运资本分析
?营运资本分析
美国版的营运模型分析
系列案例：把企业推向破产边缘的是谁的手？
?企业5大资金周转危机原因分析与解决对策
发展危机 / 管理危机 / 财务决策危机 / 利润危机
销售危机 / 实例：营运资本EXCEL自动分析表格
?营运资本因素细分
?营运资本管理中常见的错误分析
发展危机 / 管理危机
3.让现金流为你创造效益
?营运资本分析新解
当所需为负数时，现金流在位企业创造效益
案例分析：沃尔玛、国美是怎么赚钱的？
4.企业现金流入与流出管理
?资本金投入、投资收益等的现金流入管理 介绍：   现金流管理专家，现任某大型能源跨国企业财务总监(CFO)，负责中国区的资金管理工作，张老师
曾多年任职于全球最大的会计师事务所普华永道，负责审计，咨询，财务ERP实施并且作为项目负
责人被派驻日本普华永道咨询公司，全面主持日本项目的财务ERP咨询及实施。后加入知名美资风
险投资银行，担任投行事业部经理。张老师拥有极佳的培训口碑，拥有多年集团现金流管理经验。